买入前 · 十问
- 我买它的理由能用一句话说清吗？（说不出 = 别买）
- 我的止损价是多少？为什么是这个价？
- 这笔最大亏损占账户多少？（> 2% 就减仓）
- 这只票占我总仓位多少？（> 15% 就超配）
- 明天跌 8%，我是加仓还是止损？现在就想好
- 我是因为逻辑买，还是因为怕错过买？
- 这个位置是追高，还是回调到合理区？
- 同板块我已经有几只了？（相关性风险）
- 它的业绩支撑得起现在的价格吗？
- 如果买入后停牌三个月，我能接受吗？
卖出 · 四种情况立刻走
- 触发止损：收盘跌破预设价，无条件执行
- 逻辑破坏：业绩证伪、政策转向、大股东减持
- 趋势破位：跌破关键均线且无法收回
- 达到目标：先减半，剩余用移动止盈
顺序很重要：先卖「错」的，再卖「贵」的，最后才卖「跌」的。
下跌本身，不构成卖出理由。
仓位 · 三条硬线
单笔最大亏损≤ 账户 2%
单只股票上限≤ 总资产 15%
同一板块合计≤ 40%
月度熔断（亏到此停止交易）8% ~ 10%
股数 = 风险金额 ÷（买入价 − 止损价），向下取整到 100 股。
永远不做 · 五条红线
- 不加杠杆、不场外配资、不借钱炒股
- 不满仓单票、不 all in 一个板块
- 不听消息、不跟群、不碰「内幕」
- 不碰 ST、退市风险股、看不懂的业务
- 亏损后不「加倍下注」想翻本
每周 10 分钟 · 数据检查
① 指数 上证 / 沪深 300 点位与 MA20 位置
② 成交额 是否放大或萎缩
③ 两融余额 杠杆资金在进还是退
④ 自己的持仓 每只票：逻辑是否还成立、止损是否还有效、仓位是否超标
数据来源：上交所 / 深交所官网、中基协、券商 App。数字自己看，结论自己下。